財務策劃
- 20 年以上專業經驗
- 保險及退休規劃
- 長期客戶關係
20 年經驗
20 年以上 · 財務策劃 × AI × 企業轉型
Eddy To 陶先生
從財務策劃到人工智能，將超過 20 年服務客戶與企業的經驗，結合 AI Agent、自動化及人本科技，協助個人與企業創造長期價值。
財務策劃 人工智能 企業轉型
20+
年
經驗
經驗
20+
年實戰經驗
跨越不同經濟週期
1000+
服務家庭
覆蓋不同人生階段
95%
客戶續保率
長期關係為基礎
Eddy To 陶先生
財務策劃 × 人工智能 × 企業轉型
超過 20 年財務策劃經驗，結合 AI Agent、企業自動化及人本科技，為個人、團隊與企業創造長期價值。
人工智能
- AI Agent 及自動化
- 人機協作 AI
- AI 治理與衡量
企業轉型
- AI 驅動 CRM
- 業務流程自動化
- 企業 AI 轉型
服務範圍
為你同家人，整理三條主線
由個人保障到退休規劃，再到企業團隊——每個階段都可以有一個人幫你睇住。
個人及家庭保障
- 醫療、危疾、人壽保障規劃
- 家庭經濟支柱風險管理
- 現有保單檢視與優化
中長期財務規劃
- 子女教育與家庭目標資金安排
- 退休準備與現金流規劃
- 保障與理財整合建議
企業／團隊保障
- 僱員福利方案建議
- 關鍵人風險管理
- 團體保障規劃
服務流程
4 步，由唔熟到有方向
每一步都有清晰交付，你可以隨時問點解、幾時、幾多錢。
01
了解目標
釐清你最關心嘅方向：健康、家庭、退休定現金流。
02
盤點現況
檢視現有保單、預算、同家庭責任。
03
比較方案
透明比較保費、保障範圍、同潛在風險位。
04
執行跟進
落實方案，定期檢視，按人生變化調整。
深度文章
搞清楚之前，先唔使急住買
用 5–10 分鐘讀返，掌握保障規劃嘅基本邏輯。
雙周刊
每兩周一期，一頁睇清重點
過去兩周最值得留意嘅保險、理財、市場話題，濃縮成 5 分鐘睇完嘅一頁。
受益人仲係前度？你份保單，可能仲停留喺 5 年前嘅你
第 6 期：好多人買完保險，份保單就沉底——直到有一日要用，先發現保額唔夠、受益人未改、公司醫療早就取消咗。保單唔係買完就一勞永逸，佢需要好似車咁定期維修。呢一期俾你一套「每年 5 分鐘小檢查＋3 年一次大 Review」嘅自助方法，唔使搵人都做到第一步。
保單檢視實用工具家庭保障缺口分析
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