Financial Planning
- 20+ years of professional experience
- Insurance and retirement planning
- Long-term client relationships
20 年經驗
20+ Years in Financial Planning × AI × Business Transformation
Eddy To 陶先生
從財務策劃到人工智能，將超過 20 年服務客戶與企業的經驗，結合 AI Agent、自動化及人本科技，協助個人與企業創造長期價值。
Financial Planning Artificial Intelligence Business Transformation
20+
年
經驗
經驗
20+
年實戰經驗
跨越不同經濟週期
1000+
服務家庭
覆蓋不同人生階段
95%
客戶續保率
長期關係為基礎
Eddy To 陶先生
Financial Planning × Artificial Intelligence × Business Transformation
超過 20 年財務策劃經驗，結合 AI Agent、企業自動化及人本科技，為個人、團隊與企業創造長期價值。
Artificial Intelligence
- AI Agents and automation
- Human-in-the-Loop AI
- AI governance and measurement
Business Transformation
- AI-enabled CRM
- Business process automation
- Enterprise AI transformation
服務範圍
為你同家人，整理三條主線
由個人保障到退休規劃，再到企業團隊——每個階段都可以有一個人幫你睇住。
個人及家庭保障
- 醫療、危疾、人壽保障規劃
- 家庭經濟支柱風險管理
- 現有保單檢視與優化
中長期財務規劃
- 子女教育與家庭目標資金安排
- 退休準備與現金流規劃
- 保障與理財整合建議
企業／團隊保障
- 僱員福利方案建議
- 關鍵人風險管理
- 團體保障規劃
服務流程
4 步，由唔熟到有方向
每一步都有清晰交付，你可以隨時問點解、幾時、幾多錢。
01
了解目標
釐清你最關心嘅方向：健康、家庭、退休定現金流。
02
盤點現況
檢視現有保單、預算、同家庭責任。
03
比較方案
透明比較保費、保障範圍、同潛在風險位。
04
執行跟進
落實方案，定期檢視，按人生變化調整。
雙周刊
每兩周一期，一頁睇清重點
過去兩周最值得留意嘅保險、理財、市場話題，濃縮成 5 分鐘睇完嘅一頁。
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